中国银行淄博分行成功化解一起国际汇款诈骗

来源:鲁中网-鲁中晨报

2018-11-26 10:01:00


  鲁中网—鲁中晨报11月26日讯(记者 杨博文 通讯员 宁晓东)随着互联网技术的发展,国际买卖双方享受极大沟通便利的同时,也同样面临着一些不可预测的风险。近年来通过盗取邮箱方式进行汇款资金诈骗的案例屡见不鲜,给国内外贸易经营者带来较多的困扰。这类违法犯罪分子的做案手法大都比较隐蔽,一般通过网络技术破解密码进入外贸客户邮箱,冒充客户发出指示。如果国内外客户没有变更汇款路线需履行特定程序的机制,或者对突然间变更汇款路线的指示没有足够警惕,极易导致汇款资金被骗,而且一旦被骗追回资金的可能性较小,最后往往由国内客户与国外客户共同分担损失了结。据了解,淄博当地的几家外贸公司也遭到过类似情况,产生了大小不同的资金损失。 

  20189月28日,一家外贸公司业务人员到中国银行淄博分行贸易金融部查询出口收汇款项。客户提交了境外汇款人提供的金额为USD8069.00的汇款底单,出人意料的是收款人信息竟然为个人,而非该公司通常使用的公司名称和账户。该公司人员称境外汇款人为公司十几年的老客户,不可能存在欺骗行为。综合各方面的蛛丝马迹,公司怀疑其双方业务往来邮箱被盗,现汇款底单上的收款人即为诈骗人。 

  负责汇款账务团队工作的张洪芳主办经理凭借多年的业务经验,感到事不宜迟客户资金能否保全很大程度上取决于能否抓紧每一分钟的时间。针对收款人开户机构不明的难题,她敏锐地通过客户提供的底单信息查询到收款人开户机构为系统内外省某支行,遂在第一时间通过行信首先与该省行支付清算部联系,落实该笔汇款的去向。在得知可能存在欺诈行为、客户资金存在风险后,该省行高度重视、积极配合,迅速提供了该笔资金的分报去向,并告知了具体支行的联系电话。几经电话沟通,张洪芳经理最终找到收报行具体业务人员,得知该笔汇入汇款报文信息账号户名相符,现在该行已为“留交通知”状态。张经理马上向收报行讲明事情的原委,请求其协助“暂不解付”,发出查询并等到收到境外答复后处理。这幕正在进行的汇款诈骗,到此戛然而止,被按下了暂停键。 

  随后,通过收报行同事的协助,以及该外贸公司与境外客户的沟通,境外客户及时通过汇款行发出了止付电文,要求款项停止支付并退款。201810月9日该公司收到该笔出口收汇款项,境外客户亦收到退款。历时5个工作日,汇款诈骗得以阻止,客户资金得以保全,张洪芳经理和该外贸公司业务负责人终于长长舒了一口气。 

  10月17日重阳节这一天,该公司业务负责人专程来到中国银行贸易金融部,将一束包装精美的硕大鲜花送到了张洪芳经理的手上,感谢张洪芳经理的热心服务和高效工作,使该公司得以在一起国际汇款诈骗中免于资金损失。 

  据悉,该笔邮箱诈骗案件在中国银行淄博分行成功堵截并不是偶然的。一直以来,中国银行淄博分行致力于新时代全球一流银行建设,始终珍视和维护当地国际结算首选银行的专业形象 

  作为淄博当地外汇业务量最大的国有银行,客户之所想客户之所急”,已成为每一名中行工作人员责任和担当融入了他们的职业血脉。而长期大量的业务实践,则赋予了工作人员敏锐的嗅觉和过硬的专业本领。每一个选择中国银行淄博分行的国际结算客户,无论办理哪方面的业务,都会得到工作人员的真诚服务,在业务发展的过程中都会有中国银行高效专业的保驾护航 

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